近日，中國證券報(bào)記者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，各家證券公司正在加大金融科技投入，積極吸納IT相關(guān)人才，構(gòu)建數(shù)字化人才梯隊(duì)，著力提升自主研發(fā)能力，加強(qiáng)金融科技與業(yè)務(wù)場景結(jié)合落地，提升客戶投資體驗(yàn)，形成自身核心競爭力，推動證券業(yè)朝著智能化、數(shù)字化方向發(fā)展。
業(yè)內(nèi)人士稱，目前國內(nèi)資本市場正在不斷完善，國內(nèi)券商在金融科技的應(yīng)用、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的探索和實(shí)踐中取得了不錯的成績，新業(yè)務(wù)模式不斷涌現(xiàn)，處于向上發(fā)展階段，未來還有巨大的發(fā)展空間和機(jī)遇。
發(fā)展引擎信息技術(shù)助推證券業(yè)務(wù)升級
【資料圖】
近年來，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等信息技術(shù)的發(fā)展與變革，給證券行業(yè)發(fā)展帶來轉(zhuǎn)型升級的新機(jī)遇，金融科技成為各大證券公司比拼的重要陣地。
“信息技術(shù)飛速發(fā)展，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)朝著自動化、數(shù)字化、智能化發(fā)展，利用信息技術(shù)優(yōu)勢將業(yè)務(wù)規(guī)模做大做強(qiáng)，尤其是利用業(yè)務(wù)系統(tǒng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)進(jìn)行持續(xù)整合和優(yōu)化，大幅度提高了業(yè)務(wù)效率，提高了風(fēng)險(xiǎn)分析和響應(yīng)能力，提升了客戶服務(wù)體驗(yàn)。”中信建投證券執(zhí)委會委員、首席信息官肖鋼在接受中國證券報(bào)記者專訪時(shí)表示。
“隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)會經(jīng)歷信息化、數(shù)字化、平臺化、生態(tài)化等階段，每一次技術(shù)變革都會引發(fā)系統(tǒng)性變革與重塑。”在國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人看來，信息化推動了從線下到線上、從手工到系統(tǒng)的飛躍，實(shí)現(xiàn)了過程管理的標(biāo)準(zhǔn)化；數(shù)字化階段隨著人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等金融科技的應(yīng)用和普及，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)資產(chǎn)的沉淀以及公司內(nèi)外的連接與互聯(lián)互通；平臺化階段整合打通公司跨領(lǐng)域業(yè)務(wù)能力、協(xié)同協(xié)作、風(fēng)險(xiǎn)穿透；生態(tài)化階段實(shí)現(xiàn)企業(yè)能力的沉淀、整合及共享。
西部證券首席信息官黃裕洋說：“金融科技帶動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，技術(shù)變革為證券行業(yè)帶來大的轉(zhuǎn)型機(jī)遇，使數(shù)字化轉(zhuǎn)型有了技術(shù)支撐，讓所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)打通成為現(xiàn)實(shí)。”在提高交易效率方面，金融科技可以提高交易速度和準(zhǔn)確性，降低交易成本。在優(yōu)化投資決策方面，金融科技可以幫助獲取并處理更多、更精準(zhǔn)的信息，以更準(zhǔn)確地評估投資風(fēng)險(xiǎn)和收益，做出更好的投資決策。
金融科技正逐步成為構(gòu)建證券公司核心競爭力的一大利器，東方證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，以新興技術(shù)為核心的金融科技將推動行業(yè)開啟新金融商業(yè)時(shí)代，帶來商業(yè)模式變革，包括以新興技術(shù)為基礎(chǔ)的獲客、投研、投顧等，推動業(yè)務(wù)向更具智能化、自動化、精準(zhǔn)化、個性化的服務(wù)模式發(fā)展。
“金融科技可以在精準(zhǔn)營銷、客戶服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防范、管理決策、降本增效等方面助力券商高質(zhì)量發(fā)展，成為券商打造核心競爭力的重要驅(qū)動力。”開源證券信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)人索登科表示，隨著低延遲通信和算法交易技術(shù)的發(fā)展，券商近年來在機(jī)構(gòu)交易領(lǐng)域加快布局，打造全生命周期機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)綜合解決方案，推進(jìn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展。2023年，ChatGPT帶動人工智能進(jìn)入新的發(fā)展階段，人工智能及大模型將在資產(chǎn)配置、智能交易、風(fēng)險(xiǎn)防控等領(lǐng)域進(jìn)一步促進(jìn)券商轉(zhuǎn)型和提升。
真金白銀加大金融科技投入金額
近年來，證券行業(yè)對信息科技的重視程度不斷增強(qiáng)，行業(yè)信息技術(shù)投入逐年增長。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年證券行業(yè)信息技術(shù)投入金額為338.2億元，同比增長28.7%，占2020年度營業(yè)收入的7.7%。
作為一家重視金融科技的公司，國泰君安始終保持著對金融科技的戰(zhàn)略性投入優(yōu)勢，金融科技投入逐年增加，近幾年均在10億元以上，占營業(yè)收入的比重也在逐步加大。
中信建投證券2022年對信息技術(shù)部投入達(dá)到13.1億元，信息技術(shù)投入占營收比重近幾年在不斷提高，公司加強(qiáng)金融科技與業(yè)務(wù)場景的結(jié)合落地，持續(xù)進(jìn)行數(shù)據(jù)治理方面建設(shè)，加速推進(jìn)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
2020年至2022年，東方證券在金融科技方面的投入分別是7.77億元、9.43億元、9.99億元，占當(dāng)年?duì)I業(yè)收入比重分別為9.41%、7.55%、7.58%。
西部證券在2020年至2022年間的信息技術(shù)方面投入分別為2.49億元、2.31億元、2.38億元，當(dāng)年信息技術(shù)投入占上年公司營業(yè)收入的比例分別為6.75%、6.6%、6.3%。
華鑫證券近年來持續(xù)加大信息技術(shù)投入，IT投入占比位于行業(yè)前列。2019年，公司在IT方面投入占營業(yè)收入的13.76%，2020年IT投入占比22.92%，2021年IT投入占比24.33%，2022年受疫情影響，IT投入占比略有下降，但仍占營業(yè)收入的20.12%。
開源證券也持續(xù)加大金融科技方面投入，IT投入及占營收比重逐年增長，2022年IT投入占營收比重超過8%。
重點(diǎn)布局構(gòu)建數(shù)字化人才梯隊(duì)
今年6月初，中證協(xié)印發(fā)的《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計(jì)劃（2023-2025）》指出，鼓勵有條件的券商結(jié)合自身實(shí)際情況逐步提升信息科技專業(yè)人員比例至企業(yè)員工總數(shù)的7%，其中信息安全專業(yè)人員比例至信息科技專業(yè)人員總數(shù)的3%并且不少于2人。
中國證券報(bào)記者在調(diào)研中獲悉，對IT人才的吸納和培養(yǎng)也是各家券商發(fā)力金融科技的一大抓手。
2020年至2022年，東方證券的信息技術(shù)人員數(shù)量分別是463人、495人、737人，IT人員數(shù)量穩(wěn)步上升。“公司持續(xù)優(yōu)化金融科技人才招聘和培養(yǎng)機(jī)制，形成人才梯隊(duì)儲備高水平復(fù)合型金融科技人才。同時(shí)，注重加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研交流合作，爭取引入既懂金融業(yè)務(wù)又會科技創(chuàng)新的復(fù)合人才。”東方證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說。
國泰君安構(gòu)建了由推動型數(shù)字化人才、技術(shù)型數(shù)字化人才、應(yīng)用型數(shù)字化人才組成的具有公司特色的數(shù)字化人才梯隊(duì)。國泰君安相關(guān)負(fù)責(zé)人說：“近幾年IT人才隊(duì)伍呈高速發(fā)展態(tài)勢，在人才招聘時(shí)，我們更傾向于既懂業(yè)務(wù)又懂技術(shù)的復(fù)合型數(shù)字化人才。”
中信建投證券目前信息技術(shù)人員規(guī)模已經(jīng)超過600人，重點(diǎn)分布于系統(tǒng)運(yùn)維管理、應(yīng)用開發(fā)管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理、大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘、IT規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)防范等多個領(lǐng)域。肖鋼表示，公司力爭從組織架構(gòu)上和IT治理等方面，形成以IT基礎(chǔ)能力為基座、IT安全保障為后盾、IT系統(tǒng)建設(shè)為核心、IT技術(shù)創(chuàng)新為牽引、IT技術(shù)治理為紐帶的橫縱結(jié)合的人才布局，為全面提升公司的金融科技應(yīng)用水平奠定基礎(chǔ)、打好人才底座。
開源證券在北京、杭州等金融科技前沿城市設(shè)立科技相關(guān)部門，吸納優(yōu)秀的金融科技復(fù)合型人才加入，加強(qiáng)自主研發(fā)能力。
華鑫證券持續(xù)從市場引進(jìn)高端人才組建金融科技產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊(duì)，同時(shí)加強(qiáng)與合作伙伴協(xié)同，請合作方提供優(yōu)秀研發(fā)人才。
“截至2023年5月底，公司有金融科技人才近200人，占公司員工總數(shù)的比例超過7%。”西部證券首席信息官黃裕洋表示，作為公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心載體，數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室目前成員總數(shù)為107人，與2021年10月剛成立時(shí)相比，技術(shù)開發(fā)類人才的占比由39.1%增長為72.9%。
談及未來是否會繼續(xù)加大對金融科技的投入，各家券商相關(guān)負(fù)責(zé)人均給出了肯定回答，將結(jié)合經(jīng)營發(fā)展情況及金融科技市場發(fā)展變化等內(nèi)外部因素，有序擴(kuò)充金融科技人才隊(duì)伍，穩(wěn)步增加科技投入，引導(dǎo)IT資源投向公司戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)方向，為業(yè)務(wù)開展全面賦能，助力提升公司的核心競爭力。
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